• 官方平台
  • 微信微信
  • 微博微博
400-6599-650
400-6599-650
上海来亿财富投资管理有限公司
首页 » 综合资讯

来亿率先引入国外先进信用管理理念

28亿存款莫名被银行质押,炸出一家假国企

时间 : 2021-11-03服务:综合资讯

这两天,一起“28亿存款莫名其妙遭到质押”的事件受到社会关注。一家名为济民可信的医药企业,声称自己在渤海银行的28亿存款,在不知情的情况下被银行用作质押物,为另一家企业提供了贷款担保。这究竟是怎么回事呢?

李伏安,曾是银监会业务创新监管协作部主任,主管创新业务,出任渤海银行董事长后,2020年6月,渤海银行创新业务“新易存”在南京分行正式落地。

但落地不到一年,渤海银行南京分行就被爆出了储户28亿存款在“不知情”下为第三方企业提供贷款担保的惊天大事!

如今,渤海银行和储户都已作出回应,唯独涉事的第三方企业华业石化还悄悄隐在幕后。

但揭开层层面纱,我们却发现,华业石化这一成立时间不过三年的公司,却历经四次股权更替,而每一次更替都可谓来去匆匆,最近披上的“国企”外衣更是涉嫌弄虚造假,其并非国企,也不是所谓的中国石油天然气集团有限公司(简称“中国石油集团”)全资孙公司。

早在今年9月,中国石油集团子公司华昌置业就发表郑重声明,撇清了其与华业石化的关系……

1、渤海银行“新易存”闯祸28亿现任董事长曾监管创新业务

在百度,有这样一条新闻——渤海银行南通分行成功办理南京分行首笔“新易存”业务。新闻显示,2020年6月12日,南通恒邦投资管理有限公司在渤海银行南通分行办理“新易存”业务,标志着南京分行辖内成功落地首笔“新易存”业务。 

新闻中写道,自总行发行“新易存”创新存款产品以来,渤海银行南通分行第一时间组织全体客户经理对该产品进行培训,切实了解到该款产品短期价格优势明显,线上购买简单且起点低,支持到期自动续存、多次提前支取及质押融资。 

从新闻中至少可以推断,渤海银行曾大力推广过“新易存”业务,并进行了业务培训,但令总行没想到的是,这个“新易存”业务还是闯下了28亿元的大祸。

据中国经营报报道,济民可信集团旗下子公司——无锡济煜山禾药业股份有限公司(以下简称“山禾药业”)和南京恒生制药有限公司(以下简称“恒生制药”),存于渤海银行南京分行的28亿元存款,在两企业不知情的情况下被用于为华业石化南京有限公司(以下简称“华业石化”)提供票据融资担保。

2021年8月19日下午,济民可信集团下属子公司——无锡济煜山禾药业的总经理於江华,突然接到一个江苏南京区号025开头的电话。对方介绍自己是渤海银行南京分行的柜台工作人员,称有人正在柜台办理山禾药业一笔额度为5亿元的存款质押业务。

无锡济煜山禾药业股份有限公司总经理 於江华:我就去询问了我们公司内部财务人员,回复就是没有人在那办业务。

於江华回电要求银行立刻停止受理相应业务。她告诉记者,就在接到电话的3天前,他们公司才刚刚往账户存入了一笔5亿元存款。随后,她将情况上报给了母公司济民可信集团。财务人员向记者介绍,从去年11月起至今,他们的两家子公司共在渤海银行账户内存入存款33亿元,主要购买的是一款名为“新易存”的定期存款产品。接到电话第二天,他们发现账户中除了最后那笔5亿元,其余存款都无法支取

王庆春介绍,8月21日见面当天,对方一共来了4个人,其中2人为渤海银行南京分行营业部总经理和总经理助理,另2人据介绍来自贷款方公司——华业石化南京有限公司。也就是说,济民可信的存款,是被质押给了这家公司作为贷款担保使用。但是,他们企业跟这家公司之间并无任何关联,也无业务往来。

渤海银行南京分行营业部总经理助理 管鹏程:既然这个事情发生了,我希望这一笔上星期来的5亿元,继续给华业石化做质押,您肯定会笑。一旦8月25日贷款质押续不上了,贷款还不了就逾期,我们银行代付就会拿你的存单划扣。您那边报警,整个28亿存单全部冻结,您存单也拿不走、钱也拿不走。

资料显示,2005年10月28日,银监会就成立了创新业务监管协作部,李伏安在该部门成立时就是副主任,并在2006年7月至2010年12担任主任,成为银行创新业务的“大总管”。 

在创新业务监管协作部之前,李伏安曾担任银监会政策法规部副主任。

2015年,李伏安开始从一名“监管者”变成了“创业者”,到渤海银行出任董事长。然而,自李伏安到任以后,渤海银行却屡收大额罚单。

以今年为例,5月21日,中国银保监会官网披露,银保监会严肃查处一批违法违规案件,对渤海银行予以罚款9720万元。 

具体来看,渤海银行在理财业务、同业业务及房地业务方面存有34项违规行为。其中,理财业务10项,部分分行出具与事实不符的理财业务投资情况报告、理财产品之间风险未完全隔离、理财资金为客户入股其他商业银行提供融资等。

同业业务方面,违规通过同业投资或理财募集资金为四证不全的房地产项目提供融资;房地产业务5项,违规向资本金不足的房地产项目发放贷款、违规向四证不全的房地产项目发放贷款等。

从屡次被罚到酿成28亿惊天大案,渤海银行的管理无疑还有极大的提升空间。

从股价表现来看,从去年7月上市以来,渤海银行股价已经几近腰斩。

2、中石油旗下公司也会没钱?被担保公司身份存疑

如今,银行和储户双方都已经对该事件做了表态,但唯独被担保公司——华业石化还悄咪咪地躲在幕后。

企查查显示,华业石化成立于2019年3月1日,实缴资本为10205万元人民币,法定代表人王军,经营范围包括危险化学品经营;石油制品、燃料油、润滑油的销售等。

股东方面,华业石化是江苏华之业能源发展有限公司(以下简称“华之业能源”)的全资子公司,而华之业能源由北京华昌置业有限公司(以下简称“华昌置业”)100%持股。站在华昌置业背后的股东,是赫赫有名的中国石油天然气集团有限公司(简称“中国石油集团”)。

这么来看,华业石化是100%的国有企业,但事实真是如此吗?深蓝财经做了一系列调查。

华业石化作为一家成立仅两年多的公司,却在股东和法定代表人方面变更得非常频繁。

2020年6月22日,润港石化南京有限公司更名为华业石化,同日,华业石化发生股东变更,华龙国业集团有限公司(以下简称“华龙国业”)就此入局。

然而,华龙国业的入局时间相当短暂,还不到2个月,2020年8月17日,华龙国业退出,上海芮盈贸易有限公司(以下简称“芮盈贸易”)成了新的股东。

和华龙国业“来去匆匆”一样,2021年6月4日,芮盈贸易便退出了华业石化股东席位,东方鸿达(北京)投资有限公司(以下简称“东方鸿达”)成为新晋股东。算下来,芮盈贸易“在位”时间不足一年。

2021年7月26日,华业石化股东再次发生变更,江苏华之业能源发展有限公司(以下简称“华之业能源”)成为华业石化持股100%的股东,这一股权结构维持至今。

而华之业能源的入局,就是华业石化跻身中国石油集团旗下公司的重要一环。

最有意思的是,华之业能源和华业石化在短短一个月内,实现了“母子易位”。

公开信息显示,华之业能源成立于2021年7月9日,成立之初,华业石化是其股东。13天后,7月22日,华之业能源股东就由华业石化变更为华昌置业,而再过4天,华之业能源就以新股东身份入局华业石化。

简单梳理一下,华业石化原本是华之业能源的100%股东,而后,华之业能源从子公司变为华业石化的100%股东,这期间,华昌置业成为华之业能源新股东。

资料显示,华昌置业,正是中国石油集团全资子公司。由这一层关系,华业石化摇身一变成了中国石油集团旗下全资孙公司。

但需要注意的是,26家央企正在集体行动打击假冒国企。(扩展阅读:扩散!国资委公布353家假央企!很多名字叫中x、国x

另外,深蓝财经还发现,早在今年9月26日,华昌置业即发表声明,直接点出了“不法分子冒用北京华昌置业有限公司的名义虚假注册了江苏华之业能源发展有限公司”,并称“华昌置业从未出资设立过上述公司或为其注册设立出具过任何文件或资料,不存在任何形式的出资、隶属、关联或实际控制关系……”

—转载于微信公众号“注册助手

关于我们

—上海来亿创业投资服务中心:投融资服务,内资、外资公司注册,自贸区公司注册,代理记账,法律咨询;

—来电咨询热线:021-68812881、021-68812880 ;

—电话微信同步:18501671702、18621969810;

—微信公众号:来亿创投;

相关服务 /RELATED PROJECTS

  • 金融服务

    金融理财 项目融资
    股票/期货配置 上市辅导

    查看详情
  • 商务服务

    公司注册 财务代理
    法务咨询 税收筹划

    查看详情
  • 生态科技

    植物工厂/高科技农业/智慧农
    业的规划 设计 建设 运营托管

    查看详情
X 热线咨询